Gérer son patrimoine nécessite une vision claire et une stratégie solide, surtout dans un environnement financier en mouvement. Pour protéger son capital et préparer ses projets, il est essentiel d’aligner ses investissements avec des objectifs précis, un horizon de placement cohérent et un niveau de risque adapté à votre profil d’investisseur.
Souvent, la première question qu’un client se pose est : sur quels supports investir ? Si c’est évidemment une bonne question, ce n’est pas la première à se poser. Comme l’indique Michaël Jousseaume, Responsable du pôle expertise marchés financiers MMA, « Il faut d’abord bâtir les fondations, la stratégie, pour ensuite monter les murs, que seront les supports d’investissement ».
Toute stratégie patrimoniale repose d’abord sur une clarification des objectifs à atteindre :
En déterminant précisément vos besoins, vous posez les bases d’un plan d’action cohérent et efficace.
Une fois vos objectifs clairement définis et votre stratégie patrimoniale solidement établie, l’étape suivante consiste à choisir les supports d’investissement les plus adaptés.
Il est alors essentiel de disposer d’un éventail de classes d’actifs suffisamment large :
Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Cet investissement peut entraîner un risque de perte en capital partielle ou totale supporté par l’adhérent.
Répartir son épargne entre plusieurs classes d’actifs permet de mieux maîtriser les risques et d’aborder les fluctuations de marché avec davantage de sérénité.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Que vous débutiez dans la vie active ou cherchiez à optimiser votre patrimoine déjà constitué, l’accompagnement de votre Conseiller Financier, expert en épargne, est déterminant. Il vous guide vers :
Vous n’êtes jamais seul : l’expertise MMA vous aide à faire les bons choix, au bon moment.
Michaël Jousseaume, Responsable du pôle expertise marchés financiers MMA
Ludovic Dobler, Responsable de l’accompagnement des réseaux et des partenariats chez Covéa Finance.
* Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Cet investissement peut entraîner un risque de perte en capital partielle ou totale supporté par l’adhérent.
(1) Sous certaines conditions et selon la législation en vigueur
Vous avez besoin d’une information, d’un conseil ou d’un bilan patrimonial personnalisé, votre Conseiller Financier reste à votre disposition
