Objectif Patrimoine

Lettre Conseil MMA Vie - Avril 2023

Assurance-vie et versements programmés, mode d’emploi

Pourquoi et comment faire des versements programmés sur mon contrat d’assurance vie ? Quels sont les avantages d’épargner régulièrement la même somme ?
Les versements programmés permettent de se constituer un capital dans la durée, plus facilement, sans avoir à se demander à chaque fois si le contexte d’investissement est favorable.

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Pourquoi programmer ses versements ? Quels avantages ?

Programmer ses versements consiste à déterminer à l’avance 3 points et de s’y tenir :

  • Le montant de la somme à investir.
  • Les supports  d’investissement à acquérir.
  • Et la périodicité de ces investissements, mensuelle par exemple.

Les versements programmés peuvent permettre à l’épargnant d’investir régulièrement sur l’ensemble des supports, et donc sur des supports un peu plus risqués, plus volatils, sans prendre les mêmes risques que s’il investissait en une seule fois.

Cette méthode permet de se constituer un capital dans la durée, plus facilement, sans avoir à se demander à chaque fois si le contexte d’investissement est favorable.

Les Documents d’Informations Clés (DIC) génériques, les guides de présentation des supports en vigueur comprenant le Document d’Informations Spécifiques (DIS) du support Euros et les Documents d’Informations Clés (DIC) des supports en unités de compte, les annexes de synthèse des frais ainsi que la documentation relative à la durabilité (SFDR)  des contrats d’assurance vie MMA, sont consultables ici.

Vous avez besoin d’une information, d’un conseil ou d’un bilan patrimonial personnalisé, votre Conseiller Financier MMA CAP reste à votre disposition

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